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银保监会制定了《商业银行理财子公司净资本管理办法(试行)》

2020-02-01 16:24:39
根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(以下简称资管新 规)、《商业银行理财业务监督管理办法》(以下简称理财新规)、《商 业银行理财子公司管理办法》(以下简称《理财子公司办法》)等相关规 定,银保监会制定了《商业银行理财子公司净资本管理办法(试行)》(以下简称《净资本管理办法》),自 2020 年 3 月 1 日起施行。
 
2019 年 9 月 20 日—10 月 27 日,银保监会就《净资本管理办法》向社会公开征求意见,并对反馈意见逐条进行认真研究,充分吸收科学合理的建议。
 
《净资本管理办法》是《理财子公司办法》的配套监管制度,充分借鉴 了同类资管机构的净资本监管要求,并根据资管新规、理财新规提出的新 要求和商业银行理财子公司(以下简称理财子公司)特点进行了适当调 整。《净资本管理办法》共四章 20 条,分别为总则、净资本监管标准、监 督管理和附则。
 
根据《净资本管理办法》,理财子公司净资本管理应当符合两方面标 准:一是净资本不得低于 5 亿元人民币,且不得低于净资产的 40%;二是 净资本不得低于风险资本,确保理财子公司保持足够的净资本水平。理财 子公司董事会应当承担本公司净资本管理的最终责任,高级管理层负责组 织实施净资本管理工作。理财子公司应当定期报送净资本监管报表,并对 相关报表的真实性、准确性、完整性负责,及时报告相关监管指标出现的 重大变化,在年度报告中披露净资本管理情况。对于不符合净资本管理要 求的理财子公司,银行业监督管理机构可以根据法律法规采取相关监管措 施。
 
制定《净资本管理办法》是落实资管新规、理财新规和《理财子公司办 法》等制度要求的具体举措。通过净资本管理约束,有助于引导理财子公 司树立审慎经营理念,坚持业务发展与自身经营管理能力相匹配,避免业 务盲目扩张,保护投资者合法权益。同时,也有助于确保同类资管机构公 平竞争,防范监管套利,促进我国资管行业健康有序发展。下一步,银保 监会还将持续做好配套制度建设,不断完善理财业务监管框架。
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